資訊
您的位置: 首頁>信用業務>融資融券>風險揭示
風險揭示

                                                                                            融資融券交易風險揭示書
尊敬的客戶:
        為了使您充分了解融資融券交易風險,根據有關法律、行政法規、規章、規則、指引,特提供本風險揭示書,請認真詳細閱讀,慎重決定是否申請融資融券交易。您參與融資融券交易可能遇到的風險羅列如下:
        1.與普通證券交易相同的風險
        融資融券交易同樣具有普通證券交易所具有的政策風險、市場風險、違約風險、系統風險等各種風險:
        (1)由于國家宏觀經濟形勢的變化,周邊國家、地區宏觀經濟環境和周邊證券市場的變化,以及由于國家法律、法規及相關政策、規則發生變化,可能引起證券市場價格波動,并可能給您造成經濟損失。
        (2)由于無法控制和不可預測的系統故障、設備故障、通訊故障、電力故障、網絡黑客或計算機病毒攻擊等可能導致證券交易系統非正常運行甚至癱瘓,可能導致您的交易委托無法成交或無法全部成交,并可能給您造成經濟損失。
        (3)其他可能存在的風險:如上市公司經營風險、您投資判斷失誤導致的風險等等,均可能給您造成經濟損失。
        2.投資虧損放大的風險
        以融資交易為例,您在使用自己的資金投資的同時,還能以融入的資金購入證券,如果該證券價格沒有像您預期的那樣上漲,而是出現了下跌,則您不僅要承擔自己資金的投資虧損,還要承擔融入資金的虧損以及融資的利息成本,因此虧損是放大的,甚至有可能導致投資全部虧損或者出現負資產。融券交易也是同樣的道理。
        3.證券公司業務資質風險
        您在開戶從事融資融券交易前,必須了解所在的證券公司是否具有開展融資融券業務的資格。您在從事融資融券交易過程中,本公司可能出現被證券監管機關取消融資融券業務資格、停業整頓、責令關閉、撤銷等情況,您正在進行的融資融券合約可能被提前終止,由此可能給您帶來損失。
        4.強制平倉風險
        您在從事融資融券交易期間,如果不能按照約定的期限清償債務,對市場走勢判斷錯誤,或上市證券價格波動導致擔保物價值與其融資融券債務之間的比例低于最低維持擔保比例,且不能按照約定的時間、數量追加擔保物時,將面臨擔保物被強制平倉的風險。出現其他嚴重違約或危及本公司債權的情況,也可能導致強制平倉風險。一旦實施強制平倉,您所有未了結融資融券合約可能被要求全部提前到期,并由本公司根據合同約定自主選擇平倉的時間、品種、價格、數量等,您無權就此提出異議或索賠。
        5.因關鍵指標調整而導致的風險
        在從事融資融券交易期間,本公司可以根據您的資信狀況、擔保物價值、履約情況、市場變化、本公司財務安排等因素,降低或取消對您的授信額度,或者本公司提高相關警戒指標、平倉指標,調整可充抵保證金證券的范圍及折算率等,可能導致您保證金可用余額不足、引發強制平倉等風險,可能會給您造成經濟損失。
        6.融資融券成本增加的風險
        投資者在從事融資融券交易期間,如果中國人民銀行規定的同期金融機構貸款基準利率調高,本公司將相應調高融資利率或融券費率,您將面臨融資融券成本增加的風險。
        7.因客戶自身狀況改變而導致的風險
        您在從事融資融券交易期間,如果因自身原因導致資產被司法機關采取財產保全或強制執行措施,或者出現喪失民事行為能力、破產、解散等情況時,您將面臨被本公司提前了結融資融券合約的風險,可能會給您造成經濟損失。
        8.因融資融券標的證券狀況改變而導致的風險
        您在從事融資融券交易期間,如果發生融資融券標的證券范圍調整、標的證券暫停交易或終止上市等情況,您將可能面臨被本公司提前了結融資融券合約風險,可能會給您造成經濟損失。
        9.因客戶未盡注意義務而導致的風險
        您在從事融資融券交易期間,應隨時注意自身賬戶的狀況、證券交易所公告及本公司發出的通知。本公司將以《融資融券合同》約定的通知與送達方式及通訊地址,向您發送通知。通知發出并經過約定的時間后,將視作本公司已經履行對您的通知義務。您無論因何種原因沒有及時收到有關通知,都可能面臨擔保物被本公司強制平倉的風險,可能會給您造成經濟損失。
        10.因證件密碼保管不善而導致的風險
         您應妥善保管信用賬戶信息、身份證件和交易密碼等資料,以您的信用賬戶、交易密碼做出的交易行為的一切后果由您承擔。如您將信用賬戶信息、身份證件、交易密碼等出借給他人使用,由此造成的后果由您承擔。如您將相關信息透露給他人或被他人盜取,可能面臨賬戶、資產被盜用從而產生損失的風險。您的身份證明有效文件到期未及時辦理變更手續或您的信用證券賬戶與普通證券賬戶信息不一致,未及時到本公司營業部現場辦理變更手續,本公司有權對您的融資融券交易進行限制,由此可能給您帶來損失。
        11.因不熟悉有關法律、行政法規、規章、規則而導致的風險
         融資融券交易屬于較為復雜的創新業務,如您不熟悉有關法律、行政法規、規章、規則,所發出的指令可能因違反相關規則而被視為無效或被拒絕執行,違法違規行為還可能導致被監管部門采取監管措施或行政處罰的風險。
        12.因未充分申報客戶信息而導致的風險
        如您擔任上市公司董事、監事、高級管理人員職務或持有上市公司百分之五以上股份,應如實向本公司申報您在上市公司的任職及持股情況;您任職及持股期間不得使用您的信用證券賬戶買賣(包括融資買入、融券賣出、擔保品買入和擔保品賣出)該上市公司股票,亦不得向本公司提交該上市公司股票作為可充抵保證金證券。如您未遵守此項規定,所得收益將依法歸上市公司所有,您除了可能承擔經濟損失外,還可能因此受到監管部門的處罰或被監管部門采取監管措施。
        13.普通賬戶及其他資產被追償的風險
        如您信用賬戶中的資產被全部強制平倉后仍不足以清償所負債務,本公司將啟動法律程序對您繼續進行追償,并可限制您的普通賬戶內資產(資金和證券)轉出的權限,直至債權全部收回,同時,您將被列入本公司融資融券業務“黑名單”,今后不能在本公司繼續開展融資融券業務。
        14.提交擔保物后不能隨意取回的風險
        您向信用賬戶提交資金或證券作為擔保物后,只有當信用賬戶維持擔保比例超過300%時,方可提取超出部分的現金或證券。您在提交擔保物前應清楚認識這一限制。
        15.利益沖突風險
        本公司公布的融資融券標的證券、可充抵保證金的證券名單可能與自營投資、資產管理業務持倉重合,投資銀行、研究咨詢等其他業務也可能涉及該等證券。本公司公布、調整標的證券、可充抵保證金的證券名單及其折算率,并不構成對該等證券投資價值的判斷或建議,請您審慎獨立決策。
        16. 因違反證券從業人員行為規范而導致的風險
        您應清楚知曉我公司營業部及員工的下述規定:(1)不得從事非法融資融券業務;(2)不得為您代客理財;(3)不得向您承諾投資收益及保底收益;(4)不得向您私下吸收存款、證券,支付利息、費用;(5)不得向您提供擔保;(6)不得代理您辦理融資融券相關業務操作。如您接受了上述行為,造成的一切后果均須由您自行承擔。
        17.因監管部門實施逆周期調節導致的風險
        您開展融資融券業務期間,當證監會、證券交易所及本公司根據市場情況實施逆周期調節,對保證金比例、標的證券范圍、可充抵保證金的證券種類及折算率、最低維持擔保比例等進行動態調整等情況,您將可能面臨被我公司提前了結融資融券交易、已獲批的授信額度失效、保證金可用余額減少、融資(券)交易可能受到限制等情況,可能會給您造成經濟損失。
        18.其他風險
        包括您自身操作不當導致的風險,本公司對證券登記結算機構交收失敗而使客戶業務受影響、其他不可抗力因素導致的風險等等,均可能給您造成經濟損失。

      

        本風險揭示書的揭示事項僅為列舉性質,未能詳盡列明融資融券交易的所有風險和可能影響上市證券價格的所有因素。您在參與融資融券交易前,應認真閱讀相關業務規則及《融資融券合同》條款,并對融資融券交易所特有的規則必須有所了解和掌握,并確信自己已做好足夠的風險評估與財務安排,避免因參與融資融券交易而遭受難以承受的損失。您務必對此有清醒的認識,認真考慮是否開展融資融券交易。
        市場有風險,入市需謹慎!

二肖中特四不像图